Fundusz z Lokatą VeloDuet

Przejdź do menu głównego
Przejdź do treści

Strona główna
Private Banking
Inwestycje
Fundusz z Lokatą VeloDuet

7,50%

w skali roku

Połączenie inwestowania z oszczędzaniem

Oprocentowanie lokaty
7,5%
w skali roku (oprocentowanie stałe)

Możliwość dywersyfikacji portfela pomiędzy fundusz i lokatę
Łatwy dostęp do środków

Fundusz z Lokatą VeloDuet

Oferta Fundusz z Lokatą VeloDuet daje możliwość nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Investors TFI z dostępnych w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet w połączeniu z Lokatą na okres 3 miesięcy z oprocentowaniem 7,5% w skali roku.

Oferta dostępna jest wyłącznie w placówkach własnych Banku (listę placówek znajdziesz tutaj) i trwa od 5 listopada 2024 r.

50% środków jest inwestowane, a 50% środków lokowane na lokacie
3-miesięczna lokata jest oprocentowana w wysokości 7,5% w skali roku
Środki są powierzane doświadczonym i profesjonalnym zarządzającym
Potencjał zysku jest zależny od przyjętego przez fundusz poziomu ryzyka inwestycyjnego
Możliwość wypłaty dostępnych środków w każdym momencie
Potencjał do powiększania majątku w perspektywie zgodnej z rekomendowanym przez fundusz okresem inwestycji

Ryzyko dla oferty Fundusz z Lokatą jest wyższe niż dla samej lokaty.

Z oferty można skorzystać wiele razy, przy czym do każdego nabycia jednostek uczestnictwa funduszu otwierana jest jedna lokata. Złożenie jednego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszy uprawnia do zawarcia jednej umowy lokaty. Jeśli klient chce założyć kilka lokat, należy złożyć taką samą liczbę zleceń nabycia jednostek uczestnictwa funduszy.

Fundusze Investors TFI dostępne są w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet w ramach Indywidualnego Planu Inwestowania "Duet" w Investors TFI S.A.

Minimalna kwota wpłaty to 4.000 zł łącznie, z czego połowa (2.000 zł) przeznaczana jest na inwestycję, i połowa (2.000 zł) przeznaczana jest na lokatę. Nie ma ograniczenia maksymalnej kwoty jaką klient przeznaczy w ramach Oferty Fundusz z Lokatą VeloDuet.

Regulamin oferty "Fundusz z Lokatą VeloDuet", Komunikat Oferty oraz Tabela Oprocentowania Lokat Terminowych dla Osób Fizycznych zawierają szczegółowe informacje dotyczące oferty.

Fundusze dostępne w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet:

w ramach Indywidualnego Planu Inwestowania "Duet" w Investors TFI S.A.:

- Investor Oszczędnościowy – fundusz oszczędnościowy o niskim wskaźniku ryzyka (poziom 2 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 9-miesięcznym horyzontem inwestycyjnym

- Investor Obligacji – fundusz obligacyjny o średnio niskim wskaźniku ryzyka (poziom 3 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 2-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Zabezpieczenia Emerytalnego – fundusz mieszany o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 3 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 3-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Zrównoważony - fundusz mieszany o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 4 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 4-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Fundamentalny Dywidend i Wzrostu - fundusz akcyjny o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 4 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 5-letnim horyzontem inwestycyjnym

Dokumenty związane z funduszami inwestycyjnymi – Prospekty informacyjne, Dokument zawierający kluczowe informacje (KID), Karty funduszy – znajdują się odpowiednio na stronie: https://investors.pl/dokumenty-funduszy.

Zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa należy opłacić w terminie 7 dni roboczych (zlecenie musi być zrealizowane przez Towarzystwo)
W każdej chwili można zmienić decyzję i dokonać zamiany jednostek uczestnictwa między dostępnymi funduszami w ramach danego programu dostarczanego przez Towarzystwo
Rekomendowany okres inwestycji jest zgodny z polityką inwestycyjną funduszu dostępnego w Ofercie, przy czym umorzenie jednostek uczestnictwa funduszu w okresie pierwszych 12 miesięcy skutkuje naliczeniem opłaty w wysokości 0,5%, od kwoty wpłaty, za przedterminowe wycofanie się z inwestycji.

Opłaty

Brak opłat za nabycie jednostek uczestnictwa funduszy dostępnych w ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet
W przypadku umorzenia lub konwersji jednostek uczestnictwa funduszy nabytych w ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet przed upływem 12 miesięcy i na fundusz spoza oferty, pobierana jest opłata u w wysokości 0,5% od kwoty wpłaty, po upływie 12 miesięcy brak jest innych opłat
Nabycie jednostek uczestnictwa funduszu wiąże się z naliczeniem opłaty za zarządzanie przez Towarzystwo. Szczegółowe informacje o wysokości i wartości kosztów znajdziesz w Raporcie ex-ante
Nie pobieramy opłaty za świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

Przed nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu należy zapoznać się z ryzykiem związanym z inwestowaniem. Szczegółowe opisy czynników ryzyka są zawarte w Statutach i Prospektach Informacyjnych funduszy oraz KID (Dokumencie Zawierającym Kluczowe Informacje). Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości wpłaconych środków.

Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych są wynikami osiągniętymi w konkretnym okresie historycznym i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Okres lokaty – 3 miesiące
Oprocentowanie lokaty – 7,5% w skali roku
Kapitalizacja odsetek na lokacie – na koniec okresu
Minimalna kwota oferty – 2 000 PLN
Maksymalna kwota oferty – bez ograniczeń
Otwarcie lokaty musi nastąpić w tym samym dniu co złożenie zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszu
Jeśli zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu nie zostanie zrealizowane (np. zlecenie nie zostanie opłacone) to w całym okresie umownym lokaty zastosujemy oprocentowanie właściwe dla Lokaty Tradycyjnej na okres 3 miesięcy (wskazane w Tabeli Oprocentowania Lokat Terminowych w Dziale II, w którym znajdują się informacje dotyczące Oferty Fundusz z Lokatą VeloDuet) obowiązujące w dniu założenia lokaty
Likwidacja lokaty przed zakończeniem okresu umownego - utrata odsetek
Po upływie okresu umownego lokatę rozliczymy zgodnie z zasadami określonymi w Tabeli Oprocentowania Lokat Terminowych, co oznacza że jeżeli:

klient posiada w VeloBanku (w tej samej relacji własności co zakładana lokata) Konto Oszczędnościowe, lokata będzie nieodnawialna z wpływem na to Konto Oszczędnościowe; jeżeli klient ma więcej niż jedno takie konto, wtedy wpływ będzie realizowany na wskazane Konto Oszczędnościowe. W trakcie trwania lokaty można:

- zmienić lokatę z nieodnawialnej na odnawialną

- zmienić konto do zwrotu środków - Konto Oszczędnościowe, Konto Osobiste w VeloBanku

klient nie ma w VeloBanku Konta Oszczędnościowego, lokata będzie odnawialna wg stawek obowiązujących dla lokat odnawialnych. W trakcie trwania lokaty można:

- zmienić lokatę na nieodnawialną

Ryzyka

Ryzyko związane z ofertą VeloDuet jest wyższe niż ryzyko dla samej lokaty
Ryzyko związane z nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu oraz założeniem lokaty w ramach Oferty nie różni się od ryzyka, które ponosiłby klient kupując te dwa produkty oddzielnie
Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem różni się od ryzyka związanego z deponowaniem i jest od niego wyższe
Opisy ryzyka inwestycyjnego znajdują się w prospekcie informacyjnym, statucie i dokumencie zawierającym kluczowe informacje (KID) każdego funduszu
Opis ryzyk związanych z inwestowaniem i usługą przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zawiera Materiał informacyjny MiFID. Obejmują one w szczególności:

- ryzyko rynkowe wynikające ze zmian poziomu wskaźników rynkowych, które mogą wpływać na wycenę funduszy inwestycyjnych

- ryzyko kredytowe emitenta tj. ryzyko niezdolności emitenta do terminowej obsługi zadłużenia

- ryzyko płynności wynikające z niskich obrotów na rynku wtórnym, które uniemożliwiają dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez znacznego wpływu na cenę

- inne wskazane w Materiale informacyjnym MiFID dostępnym na stronie Banku.

Informacje dla Klientów – Dyrektywa MiFID

Dyrektywa MIFID - głównym celem MiFID jest zapewnienie Klientom decydującym się na inwestowanie, odpowiedniego poziomu ochrony prawnej oraz zapewnienie przejrzystości i poprawności działania firm inwestycyjnych i banków na rynkach instrumentów finansowych w Unii Europejskiej.

Skrót MiFID pochodzi od nazwy Markets in Financial lnstruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych). MiFID to zbiór przepisów, do których musi zastosować się instytucja finansowa której działalność jest związana z wdrażaniem i dystrybuowaniem produktów inwestycyjnych, w tym również instrumentów finansowych.

Instytucje finansowe przed rozpoczęciem świadczenia usług inwestycyjnych w zakresie produktów inwestycyjnych zobowiązane są do zawarcia z Klientem stosownej umowy oraz przeprowadzenia oceny adekwatności produktów i usług inwestycyjnych. W związku z powyższym Klient Banku zainteresowany usługami inwestycyjnymi zawiera „Umowę o świadczenie usług w zakresie instrumentów finansowych i produktów finansowych przez VeloBank S.A.” (dalej: Umowa).

MiFID informacje dodatkowe MiFID dokumenty

Dokumenty

Okres obowiązywania Obowiązuje od {{ version.validFromDate }} r. do {{ version.validToDate }} r.

kod SHA-256:

Plik w formacie {{ version.fileExtension }} (rozmiar: {{ version.fileSize | prettyBytes }})

Nota prawna

Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszy są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość nieosiągnięcia zysku lub możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych, nie dają gwarancji uzyskania zysku, ani ochrony kapitału. Środki w nie zainwestowane nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Bank nie zapewnia ochrony kapitału zainwestowanego za jego pośrednictwem w tytuły uczestnictwa funduszy. Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfeli inwestycyjnych, co oznacza iż w okresie inwestycji wartość tytułów uczestnictwa nabytych przez Klienta może ulegać znacznym wahaniom, w szczególności może być znacząco niższa niż wpłacona kwota. Na podstawie odrębnej umowy z funduszem Bank pełni rolę dystrybutora tytułów uczestnictwa.

Niniejsza informacja ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Bank nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani prawnego. Decyzja Klienta o nabyciu tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych powinna zostać podjęta po wcześniejszym zapoznaniu się z Prospektem Informacyjnym, Kartą Funduszy KID gdzie znajdują się m.in. informacje o ryzykach związanych z inwestycją, opłatach oraz strategii inwestycyjnej.

Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospektach informacyjnych oraz KID. Przedmiotowe dokumenty dostępne są w placówkach VeloBank S.A. oraz na stronie Investors TFI.

Menu - segmenty

Menu kontaktowe

Fundusz z Lokatą VeloDuet

Połączenie inwestowania z oszczędzaniem

Fundusz z Lokatą VeloDuet

Część inwestycyjna

Część depozytowa

Ryzyka

Informacje dla Klientów – Dyrektywa MiFID

Dokumenty

{{ type.title }}

Nota prawna